Какие активы стали эффективными для защиты средств в карантин

10 июня, 2020 - Евгения Корнейчук

2020 год ознаменовался пандемией коронавируса. Сотни тысяч погибших, миллионы инфицированных и стремительное падение всех показателей мировой глобальной экономики. Ситуация для экономического сектора дополнительно усугубилась введением практически по всей планете карантина. Ущерб для экономики сопоставим с упадком после мировых войн и Великой депрессии.

Тем не менее, некоторые финансовые инструменты позволили защитить средства или, как минимум, минимизировали ущерб. В этом материале мы разберем, какие инструменты оказались надежными в непростой ситуации пандемии и карантина.

Ценные бумаги, показавшие рост в карантин

Наилучшими инвестициями на фондовом рынке стало приобретение акций компаний, которые за период всеобщего карантина не только не упали, но и продемонстрировали рост. Это компании, на бизнес которых оказала положительное воздействие самоизоляция людей. В первую очередь, это:

• производители оборудования. Сотрудникам, работающим на дому, пришлось самостоятельно организовывать свое рабочее пространство;
• продавцы и разработчики видеоигр – одних из немногих доступных развлечений на самоизоляции;
• стриминговые сервисы.

Например, Zoom – видеосервис для удаленного общения. Его акции продемонстрировали существенный рост. Стоимость самой компании за время проведения карантинных мер выросла в два раза и на данный момент превышает $50 миллиардов.

Акции, по которым происходили выплаты дивидендов

В России есть компании, которые продолжили выплачивать своим акционерам дивиденды. Это, например, МТС. Здесь причина та же, что и у сервисов удаленной видеосвязи – люди не будут экономить на контенте и связи, находясь на самоизоляции. А клиентов у МТС – почти 80 миллионов.

Компания обнародовала заявление, где говорилось об отсутствии планов по пересмотру своих обязательств по дивидендам. До пандемии и падения мировой экономики в планах МТС были выплаты на уровне 28 рублей за обыкновенную ценную бумагу и 56 рублей на АДР. Недаром акции МТС торгуются на Нью-Йоркской и Московской биржах, где их признают «голубыми фишками».

Активы, защитившие капитал во время коронавируса

Даже в самые неблагоприятные для экономики моменты наиболее эффективными инвестиционными инструментами были гособлигации и фонды ETF.

ETF – аббревиатура с английского Exchange-Traded Funds. Это – биржевой инвестиционный фонд. Превосходный вариант для инвесторов с ограниченным средствами. ETF торгуется на биржах точно также, как и ценные бумаги. Его структура дублирует структуру определенного базового индекса. То есть, ETF c тикером SPY будет повторять рост или падение бумаг индекса S&P500.

ETF нельзя сравнивать с паевым инвестиционным фондом хотя бы потому, что цена ETF зависит от активности трейдеров на рынке, а сами операции с бумагами такого фонда проводятся в рамках всего торгового дня. Многие разные классы активов могут становиться объектом ETF.

Хорошо себя показал во время пандемии и комбинированный инструмент, состоящий из ИИC (индивидуального инвестиционного счета) и облигаций федерального займа. Используя ИИС, инвестор получает доступ к двум видам льгот: 13% налоговому вычету и освобождению от налога на биржевые операции. Для использования первого варианта ИИС надо сначала положить средства на этот счет. Также инвестору придется показать, что у него есть официальный доход, который облагается подоходным налогом.

Второй вариант льгот – освобождение от налога на прибыль от биржевых операций больше подходит для использования в целях сохранения капитала.

Обратите внимание, что большие российские компании тоже выпускают облигации с большей доходностью.