Как эффективно инвестировать в банковский сектор

Как эффективно инвестировать в банковский сектор

Citigroup

Если инвестора-профессионала спросить, какой финансовый холдинг является самым крупным в мире, наверное, каждый назовет Citigroup. Этот финансовый гигант оказывает банковские услуги в более, чем 120 странах мира для частных и юридических лиц.

Несмотря на гигантский объем денежных средств, обращающихся в Citigroup, эта финансовая корпорация является одной из самых молодых в своем секторе. Citigroup был образован в конце ХХ века. Две компании, Travelers Group и Citicorp создали эту мощную финансовую компанию.

 

Какова история Citigroup 

История возникновения современного финансового гиганта Citigroup берет свое начало в начале XIX века. Citi Bank of New York, один из прародителей Citigroup, был основан в 1812 году, а затем переименован в The National City Bank of New York.

Citigroup становится частью федеральной резервной системы Соединенных Штатов и долгое время считается крупнейшим в регионе.

После окончания Первой мировой войны The National CitiBank считается крупнейшим в мире и одним из первых внедряет новые элементы в банковскую систему, например, использование кредитных банковских карт.

Вторая половина XX века также принесла значительные выгоды для банка. В руководстве приняли решение объединиться с Citicorp Travelers Group. Компания Citicorp Travelers Group специализировалась на страховом бизнесе и занималась инвестициями в недвижимость.

Новая структура после объединения просуществовала до известного экономического кризиса 2008 года, после чего был реорганизована.

 

Какова коммерческая структура Citigroup 

Известно, что успешность любого предприятия зависит от эффективности работы менеджмента. Citigroup объединяет деятельность финансовых и банковских структур, благодаря чему прибыль в компании моментально увеличилась.

Известно, что руководство компании всегда старается внедрять эффективные находки в менеджменте, отказываясь от неприбыльных проектов, снижая риски потери капитала.

Citigroup работает в двух направлениях:

  • Оказывает банковские услуги для крупных клиентов, организовывая международное банковское обслуживание, работая с кредитными картами, которые можно открыть даже в странах, где нет отделений Citigroup.
  • Citi Holdings является подразделением Citigroup, предоставляя брокерские услуги и развивая розничный бизнес.

 

Какова дивидендная политика Citigroup

Выплата дивидендов в компании Citigroup, как правило, проходит весной один раз в год после публикации финансового отчета.

Держатели акций Citigroup получали дивиденды от $ 0,03 до $ 21,60 за акцию. Акции компании приносили доход от 0,06 процента до 16,70 процентов ежегодно.

Чаще всего после выплат дивидендов ценные бумаги компании демонстрируют рост, привлекая к себе новые инвестиции.

 

Что влияет на стоимость акций Citigroup   

Динамика стоимости ценных бумаг Citigroup зависит от успешности акций американских компаний, особенно после притока свежих европейских или азиатских инвестиций.

На стоимость акций конгломерата влияет политика ФРС, из-за которой приходится создавать дополнительные финрезервы, снижая прибыльность компании.

Известно, что ценные бумаги Citigroup могут дешеветь в результате роста ставки по займам, а также после публикации финансовой отчетности. Большую роль в падении стоимости Citigroup акций играет состояние глобальной макроэкономики.

 

Квартальная отчетность Citigroup

2019 год, особенно третий квартал, принес серьезную прибыль финансовому конгломерату Citigroup. Чистая прибыль в компании возросла до $ 4,91 миллиарда с $ 4,61 миллиарда, зафиксированных в третьем квартале 2018 года.

Стоимость Citigroup акции достигла $ 2,07. Цена акции компании в третьем квартале 2018 года составляла $ 1,73.

Скорректированная прибыль Citigroup оказалась выше рыночных прогнозов и составила $ 1,97 за ценную бумагу вместо предполагаемой прибыли в $ 1,95.

Увеличение чистой прибыли на 5 процентов эксперты Citigroup объясняют снижением налоговой ставки и ростом выручки.

В компании заявили, что блестящие результаты были достигнуты благодаря розничному бизнесу и операциям с институциональными Citigroup клиентами.

Компания решила выкупить обратно 76 миллионов ценных бумаг и выплатила дивиденды на сумму свыше $ 6,3 миллиарда.

 

Какова техническая картина рынка Citigroup

umarkets_img

 

В течение всего 2019 года ценные бумаги Citigroup стабильно дорожали, пытаясь преодолеть линию сопротивления в $ 71,50. В ноябре 2019 года барьер сопротивления был преодолен, цена устремилась к $ 80,80, вновь пытаясь преодолеть данный рубеж.

ЕМА 100 устремляется вверх и сигнализирует о покупке. MACD-индикатор демонстрирует спад интереса у покупателей, стохастик в зоне перепроданности и может свидетельствовать о возможной покупке бумаг компании.

 

Каков прогноз коммерческих успехов Citigroup  

Эксперты Citigroup прогнозируют значительное получение прибыли в ближайшие годы. Отмечается, что львиная часть прибыли поступит из филиалов стран с развивающейся экономикой. Прибыль, полученная в Северной Америке, будет меньшей.

В среднесрочной и долгосрочной перспективе Citigroup рассчитывает увеличить объемы прибыли в странах с развивающейся экономикой. Однако на пути к успеху для компании может быть глобальный кризис, наступление которого ожидают в 2022-2021 годах.

Мы уверены в эффективности приобретения ценных бумаг Citigroup. Возможен откат к уровням $ 73,00 и даже $ 68,70. У покупателей будет наблюдаться желание приобрести данный актив, что поднимет уровень стоимости к $ 85,00, а затем к $ 88,00.

 

Morgan Stanley банк

Morgan Stanley банк прекрасно знаком инвесторам не только в Северной Америке, но и во всем мире. Высокая и стабильная прибыльность компании делает ценные бумаги Morgan Stanley привлекательными для инвесторов.

Morgan Stanley на данный момент является крупнейшим холдингом Соединенных Штатов. Финансовый холдинг —  прекрасно организованная структура, состоящая из сети региональных банков.

umarkets_img

Morgan Stanley занимается предоставлением финансовых, банковских, консалтинговых услуг, связанных с вопросами инвестирования, проведением торгов на валютных и фондовых биржах.

Отдельный вид деятельности, который приносит стабильный доход — составление экономических прогнозов. Morgan Stanley выдает кредиты и займы для физических и юридических лиц.

 

Morgan Stanley, как появилась легенда

Банк Morgan Stanley был организован в 1935 году и в течение нескольких лет стал одним из самых успешных банков в Соединенных Штатах. В первые годы деятельности Morgan Stanley завладел 20% IPO рынка.

Работа Morgan Stanley отличалась от деятельности других американских финансовых структур тем, что в банке постоянно внедрялись самые передовые технологии. Так, в шестидесятые годы XX века специалисты Morgan Stanley создали компьютерную модель для анализа и прогнозирования рынка.

В 1986 году банк впервые разместил собственные ценные бумаги для обращения на бирже, став акционерным обществом.

Однако в истории Morgan Stanley есть и трагические страницы. Штаб-квартира банка размещалась в одной из башен Всемирного торгового центра в Нью-Йорке и 11 сентября 2001 года подверглась атаке террористов. В тот день погибли сотрудники банка, а самой финансовой структуре был нанесен значительный ущерб.

Во время экономического кризиса в 2008 году Morgan Stanley потерял свыше $ 128 миллиардов инвестиций. Несмотря на финансовые потери банку удалось выстоять, в том числе и благодаря поддержке ФРС.

Сейчас Morgan Stanley является одной из крупнейших и прибыльных финансовых структур Северной Америки и во всем мире.

 

Какова банковская деятельность Morgan Stanley

Деятельность Morgan Stanley во многом отличается от деятельности других банков. Одно из эффективных направлений работы Morgan Stanley — инвестиционно-банковская деятельность, которая приносит свыше 85 процентов доходов. Выдачей кредитов и займов Morgan Stanley занимается с 2008 года.

Morgan Stanley является обладателем одного из самых престижных индексов MSCI, который наиболее полно отображает фондовый рынок.

Для диверсификации рисков деятельность банка структурирована. На данный момент банк занимается управлением частного, корпоративного капитала и кредитованием корпоративного сектора.

 

Структура банка Morgan Stanley

Для эффективности ведения бизнеса в банке Morgan Stanley в разных уголках мира были созданы дочерние предприятия. Это позволяет корпорации оказывать качественные услуги клиентам во всем мире, учитывая национальное законодательство.

В Нидерландах деятельность банка сосредоточена исключительно на банковском бизнесе и выпуске ценных бумаг.

На территории Великобритании Morgan Stanley оказывает финансовые услуги, в Соединенных Штатах компания торгует на фондовом рынке.

 

Что может повлиять на стоимость акций Morgan Stanley

В первую очередь, на стоимость ценных бумаг Morgan Stanley влияет состояние макроэкономики Соединенных Штатов, а также благосостояние в странах, где размещаются филиалы компании.

В компании отмечают, что значительные финансовые потери произошли вследствие торговой войны между Соединенными Штатами и Китаем.

Стоимость акций зависит от курса американской национальной валюты. Ценные бумаги Morgan Stanley дорожают, как только доллар демонстрирует рост и стабильность.

 

Квартальная отчетность Morgan Stanley

Последний финансовый отчет Morgan Stanley был опубликован осенью 2019 года. Согласно данным экономического отчета, в банке зафиксировали значительный рост прибыли.

Выручка от торговли увеличилась более чем на 20 процентов в сравнении с данными аналогичного периода 2018 года.

В третьем квартале 2019 года прибыль от одной акции Morgan Stanley увеличилась на 9 процентов. Специалисты банка планировали расширить прибыль на акцию до $ 1,11. В реальности прибыль на акцию принесла $ 1,26.

За третий квартал 2019 года чистая прибыль достигла $ 2,06 миллиарда. Для сравнения, чистая прибыль, полученная в третьем квартале 2018 года, составила $ 2,02 миллиарда.

Доходность Morgan Stanley увеличилась на 2 процента, достигнув $ 10,1 миллиарда.

 

Техническая картина Morgan Stanley   

Специалисты Morgan Stanley отмечают, что 2019 год принес значительные доходы компании. На фондовом рынке техническая картина Morgan Stanley благоприятна, особенно в среднесрочной перспективе. Трейдинговые отделения банка демонстрируют прибыль.

Мы рекомендуем приобретать акции Morgan Stanley в среднесрочной и более длительной перспективе.

umarkets_img

В августе 2019 года акции Morgan Stanley начали взлетать. От уровня $ 97,00 акции выросли до $ 139,00 в декабре 2019 года.

В начале января 2020 года стоимость акций Morgan Stanley достигла $ 140,00, отступив к $ 136,00. Пока удешевление ценных бумаг не ожидается.

MACD-индикатор и Стохастик Morgan Stanley указывают на ослабление покупательского интереса. Одновременно ЕМА 100 cигнализирует покупать.

Ожидается небольшое ралли. Ближайшие цели рыночной цены Morgan Stanley — $ 145,00 и даже $ 155,00.

В случае неблагоприятного отчета стоимость акций банка может обвалиться к $ 133,00.

Инвестору стоит обратить внимание на акции холдинга Morgan Stanley, ценные бумаги которого имеют положительный и стабильный рост, поскольку компания получает хорошую прибыль.

Сергей Рубан, эксперт xCritical.

Отказ от ответственности "PROMETHEUS LTD – Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro, Republic of the Marshall Islands MH96960 — это учреждение по оказанию финансовых услуг за пределами Европейского Союза. Оно подлежит надзору IFMRRC (Центр регулирования отношений на финансовых рынках), что подтверждается сертификатом № 0395 AA V0155. Торговля на Форекс/CFD и других финансовых рынках является спекулятивной и связана с высоким уровнем риска. Здесь можно потерять весь свой капитал. 70% торговых сделок могут принести убыток. Эти продукты могут подойти не всем, поэтому вы должны убедиться, что осознаете все сопутствующие риски. При необходимости обратитесь за независимой консультацией. Торгуйте только теми средствами, которые вы можете позволить себе потерять. Этот веб-сайт может содержать информацию о финансовых услугах и продуктах, которые европейский надзорный орган может рассматривать как предложение финансовых услуг, ориентированных на Европу. Меры вмешательства ESMA (Европейская организация по ценным бумагам и рынкам) не распространяются на клиентов PROMETHEUS LTD. Вы несете ответственность за выбор компании, которая больше всего соответствует вашим торговым потребностям. Нажимая кнопку «Продолжить», вы подтверждаете, что прочли, поняли и согласны с информацией о рисках, условиями обслуживания, политикой в ​​отношении денежных средств, политикой конфиденциальности и этим уведомлением. А также тем, что посещаете этот веб-сайт по собственной инициативе без какого-либо содействия со стороны umarkets.net или PROMETHEUS LTD." Уведомление о файлах cookie: Мы используем файлы cookie, чтобы обеспечить вам лучшие возможности на нашем сайте. Если вы продолжаете использовать этот сайт, мы предполагаем, что вы им довольны. Читать дальше Продолжить
×

Help with deposit?