Банковская система и COVID-19: кто кого?

Банковская система и COVID-19: кто кого?

The Goldman Sachs Group, Inc.

The Goldman Sachs Group является мировым лидером в банковском секторе и входит в пятерку самых крупных банков Соединенных Штатов.

Финансовый конгломерат Goldman Sachs специализируется не только на предоставлении банковских и инвестиционных услуг, но и занимается биржевой торговлей, а также управляет активами и ценными бумагами.

Акции Goldman Sachs в приоритете у инвесторов, это настоящие «голубые фишки» по прибыльности и по уровню ликвидности. Не случайно конгломерат входит в знаменитый индекс Dow Jones.

Goldman Sachs имеет давнюю традицию управления, заложенную когда-то основателями Соединенных Штатов и является первоклассной бизнес-школой для будущих бизнесменов и чиновников.

Виды деятельности Goldman Sachs

Финансовый конгломерат занимается следующими видами коммерции:

  1. Инвестиционный банкинг,
  2. Биржевая коммерция,
  3. Управление ценными бумагами и другими активами.

Инвестиционный банкинг Goldman Sachs

Инвестиционный сектор банка развивается в следующих направлениях:

  1. Консультирование по финансовым вопросам,
  2. Контроль над деятельностью страховых компаний.

Goldman Sachs занимается вопросами, связанными с поглощениями и слияниями различных предприятий. Специалисты финансового конгломерата помогают своим клиентам отстаивать права в случаях агрессивной политики со стороны конкурентов.

Эти оба направления финансовой деятельности приносят Goldman Sachs примерно 21 процент прибыли.

Биржевая коммерция Goldman Sachs

На мировых торговых площадках Goldman Sachs чаще всего выступает в качестве маркет мейкера или посредника. Хотя зачастую и сам Goldman Sachs активно торгует финансовыми активами.

Коммерция, связанная с биржевыми площадками, ежегодно приносит доходность около 70 процентов.

Управление ценными бумагами и финансовыми активами Goldman Sachs

Управление ценными бумагами и активами является чрезвычайно доходным для холдинга. Через независимых представителей и посредников Goldman Sachs управляет активами своих клиентов, крупных частных инвесторов. Доходность сектора приносит примерно 19 процентов прибыли для Goldman Sachs.

Данный сегмент банка действует в основном по двум направлениям:

  • Управление финансовыми активами,
  • Руководство хедж-фондами.

Банк имеет достаточно сложную структуру. Представительства и дочерние компании Goldman Sachs находятся в разных уголках мира: в Японии, Бразилии, Великобритании, Люксембурге, Германии и Франции.

Goldman Sachs, являясь стабильным предприятием, также старается стабильно делать выплаты своим вкладчикам. Стоит отметить, что выплаты по акциям постоянно возрастают, принося прибыль инвесторам более 1 процента.

Подобный уровень выплат свидетельствует о высокой финансовой прочности компании.

Ветер перемен для Goldman Sachs

Goldman Sachs сосредотачивает свою работу на институциональных клиентах. Это крупные брокерские, финансовые компании, хедж-фонды.

Специалисты американского банка-гиганта оказывают целый спектр финансовых услуг в основном для крупных компаний, начиная от доверенного управления капиталом, покупок ценных бумаг, всевозможного инвестирования.

Исходя из последних финансовых отчетов Goldman Sachs, можно заметить, что банк ухудшил свои экономические показатели. Выручка снижается, общая капитализация Goldman Sachs не более $ 60 миллиардов.

Скажем прямо, не совсем радостная картина для такого игрока, как Goldman Sachs. Тем более, что один из давних его конкурентов банк JP Morgan имеет имеет уровень капитализации гораздо более высокий, равный чуть более $ 260 миллиардов.

Почему Goldman Sachs стала нести убытки? В большей степени это связано с последними событиями.

Мировая эпидемия коронавируса сделала свое дело и способствовала снижению доходов Goldman Sachs. Поэтому руководство финансового конгломерата решилось на расширение сотрудничества с крупными банковскими структурами.

Руководство Goldman Sachs рассматривает вопросы слияния.

Кто претендует на слияние с Goldman Sachs

Goldman Sachs испытывает потребность в расширении партнерских связей. Особенно после карантина из-за пандемии Covid-19. Банку пришлось прекратить свою биржевую деятельность, связанную с размещением ценных бумаг на крупнейших мировых биржевых площадках.

Место под солнцем Goldman Sachs старается захватить давний соперник компании JP Morgan. Претендентами на слияния с Goldman Sachs являются также банки Wells Fargo и PNC Financial Services.

Значительная доля акций этих двух банковских структур является собственностью известной Berkshire Hathaway, принадлежащей талантливому Уоррену Баффету.

Wells Fargo принадлежит холдингу Berkshire Hathaway с 2001 года и является третьим по величине финансовым активом известного фонда Баффета.

Wells Fargo входит в список четырех крупнейших банков Соединенных Штатов и занимает седьмую позицию в рейтинге самых богатых американских компаний. Географическое влияние Wells Fargo распространяется не только на севере континента, но и в странах Латинской Америке, например, в Пуэрто-Рико.

Другой предполагаемый партнер по слиянию PNC Financial Services можно считать более скромным представителем финансового мира. Этот банк входит в десятку крупнейших в Соединенных Штатах.

PNC сотрудничает не только с крупным бизнесом, но и с частными лицами. Консультации, связанные с вопросами коммерческих слияний и поглощений, — один из генеральных видов деятельности PNC Financial Services.

Руководство Goldman Sachs находилось в раздумьях относительно выбора будущего партнера и остановятся скорее всего на Wells Fargo. Подобный союз выгоден обеим сторонам договора и может обеспечить конкурентоспособность.

Однако некоторые аналитики полагают, что подобный тандем не состоится. Существуют ряд объективных причин, отчего подобная сделка невозможна.

Первая причина заключается в том, что в 2018 году ФРС установила лимит на наращивание чистых активов Wells Fargo после махинаций с кредитами. Во вторых, в Соединенных Штатах банковские слияния допускаются при условии, что доля депозитных активов будущего объединения не превысит 10 процентов всех депозитных средств в Соединенных Штатах.

Дополнительными причинами, по которым слияние не состоится, является тот факт, что стало известно о правовых нарушениях Wells Fargo.

Финансовая отчетность Goldman Sachs

Первый квартал 2020 года оказался убыточным для Goldman Sachs. Чистая прибыль банка едва достигла $ 1,123 миллиарда. В сравнении с аналогичными показателями 2019 года чистая прибыль, полученная в первом квартале 2020 года в 1,9 раза меньше.

На одну акцию прибыль банка составила $ 3,11. В 2019 году прибыль на одну акцию была выше и составила $ 5,71. Ожидалось, что прибыль на бумагу в первом квартале 2020 года достигнет $ 3,75.

Показатели выручки Goldman Sachs достигли $ 8,743 миллиарда. Эта сумма на 1 процент ниже прошлогодних данных.

В банке подчеркнули, что они следовали собственной коммерческой стратегии и достигли экономических успехов наперекор разбушевавшемуся Covid-19.

В этот сложный период Goldman Sachs консультировал клиентов, предоставлял не только финансовые и инвестиционные услуги, но и обеспечил ликвидность.

Техническая картина и прогноз по Goldman Sachs

umarkets_img

Рассмотрим график изменения стоимости акций Goldman Sachs. Судя по графику, финансовые дела компании успешны. Все весенние финансовые потери сейчас удалось компенсировать.

Весной в разгар коронавируса акции Goldman Sachs подешевели до $ 135. Начавшаяся коррекция отыграла позиции актива и ценные бумаги банка поднялись к уровню $ 190. На этом уровне акции обращались около месяца.

К началу июня 2020 года стоимость актива подорожала до $ 220. Но затем цена акций отошла к прежним рубежам, к уровню $ 190. На данный момент индикаторы в положительной зоне.

Вероятнее всего, в краткосрочной перспективе доходность компании будет оставаться низкой. Возможен и выход на уровень без убытка.

По техническим показателям рассматривается вероятность коррекции к $ 170. Полагаем, что в следующем квартале финансовый актив продемонстрирует рост к уровню $ 220, а после к линии сопротивления $ 240.

JP Morgan Chase & Co

Финансовый гигант JP Morgan Chase & Co появился в результате коммерческих слияний нескольких банков Соединенных Штатов. JP Morgan специализируется на целом ряде финансовых услуг, включая инвестиционные.

JPM расширяет свое географическое влияние. Представительства JP Morgan имеются в более 50 странах. Клиентами этого финансового гиганта являются не только крупные корпорации, но и средний бизнес, а также мелкие предприниматели и частные лица.

История финансовой империи JP Morgan

umarkets_img

История JP Morgan началась одновременно с формированием банковской системы Соединенных Штатов. Особая роль в формировании банка принадлежит двум ее основателям, JP Morgan и Чейзу.

В далеком 1790 году организовывается банк, носящий название Банк Манхеттена. Позже этот банк стал частью The Chase Manhattan Bank. Руководитель которого Салмон Чейз, юрист, предприниматель и политик, был очень известной личностью. Он основал свою финансовую империю.

В двадцатые годы ХХ века банк, носящий имя Чейза, становится самым крупным в мире.

В начале второго тысячелетия The Chase Manhattan Bank приобрел JP Morgan. Эта сделка оказалась выгодной для The Chase Manhattan Bank. Прежде всего в инвестиционном портфеле банка оказался известный бренд. Вторая выгода устранение конкурента.

Однако новые владельцы решили не вычеркивать известный бренд из памяти американцев, а использовали его в обновленном варианте названия.

Новым финансовым образованием стал холдинг, носящий громкое имя JP Morgan Chase & Co.

Финансовое досье JP Morgan Chase & Co

JP Morgan Chase & Co контролирует значительную часть мировых финансов и коммерческих инструментов. Производных (деривативных) финансовых инструментов у холдинга имеется на сумму, превышающую $ 70 триллионов. Эта сумма можно сопоставить со всем мировым богатством.

JPM взял под контроль 80 процентов рынка медийной сферы. Этот экономический гигант также является главным держателем акций Бритиш Петролиум. Более 5 тысяч банков в Соединенных Штатах и свыше 200 зарубежных филиалов являются клиентами JPM. Дочерними компаниями JPM стали более 20 предприятий.

Успех JPM ошеломляющий. В 2009 году состоялось еще одно успешное приобретение — за $ 1 миллиард была куплена половина акций фондового брокера Cazenove, личного инвестора королевского дворца Великобритании.

Помимо этого JPM инвестирует в различные известные бренды, например, в компанию Nokia, СТС Медиа.

Главные виды деятельности JP Morgan Chase & Co

  • Предоставление финансовых и банковских услуг для предпринимателей средней руки и частных лиц. Данный сегмент холдинга занимается выдачей кредитов и средств для ипотеки. Оборот сегмента составляет $ 44 миллиарда в год. Доход около $ 10 миллиардов.
  • Предоставление банковских и инвестиционных услуг для крупных компаний, частных инвесторов, государственных структур. В данном секторе специализируются на коммерции с ценными бумагами. Через сектор холдинга проходит финансовый поток на сумму около $ 34 миллиардов. Доход сектора за год составляет примерно $ 7 миллиардов.
  • Финансовые и банковские услуги для крупных компаний, капитализация которых от $ 20 миллионов до $ 2 миллиардов. Финансовый оборот данного сектора JPM составляет $ 7 миллиардов, доходность около $ 2,1 миллиарда.
  • Управление финансовыми активами клиентов на сумму, превосходящую $ 2,4 триллиона. Ежегодный оборот финансов в данном сегменте превышает уровень $ 12 миллиардов, прибыль составляет $ 2 миллиарда.

Составление аналитических прогнозов — еще один вид деятельности JPM. Более 2500 компаний пользуются аналитическими услугами финансового конгломерата. Причем, всеми специалистами отмечается, что прогнозы JPM сбываются практически на 100 процентов.

Несмотря на позитивный образ, который сформировала компания, JPM имеет и темные страницы истории. Например, известно о связях финансистов банка с нацистами. Банк занимался мошенничеством.

На данный момент репутация JPM не вызывает сомнений. Услугами ее пользуются компании и частные лица не только в Соединенных Штатах, но и во всем мире. JPM регулирует большую часть мировой экономики. Акции корпорации являются чрезвычайно выгодным приобретением.

Финансовая отчетность JP Morgan Chase & Co

Исходя из опубликованной отчетности JP Morgan Chase & Co видно, что в минувшем квартале корпорация снизила свои экономические показатели на 68 процентов. На данный момент доходность JPM упала до $ 2,86 миллиарда.

Стоимость одной акции JPM составила $ 0,78. В 2019 году за аналогичный период компании удалось заработать гораздо больше, $ 2,64 за одну акцию или $ 9,17 миллиардов.

Причина снижения финансовых показателей — коронавирус. На покрытие потребительских расходов и корпоративных кредитов JPM выделила из собственных резервов около $ 7 миллиардов. По данным отчета проблемные кредиты клиентов могут составить около $ 8 миллиардов.

Несмотря на то, что объем проблемных кредитов является высоким, экономические показатели JPM все же удовлетворительные. Рост нестабильности финансовых рынков переключил интерес инвесторов на фондовые рынки, операции с ценными бумагами.

Данный сегмент JPM расширился на 31 процент. Коммерческие сделки с долговыми бумагами продемонстрировали доходность и достигли уровня $ 5 миллиардов. Эта сумма на $ 1 миллиард оказалась выше рыночных прогнозов.

Техническая картина JP Morgan Chase & Co

umarkets_img

Судя по графику цены активов JP Morgan Chase & Co, тяжелые времена для компании еще не закончились. Во время весеннего кризиса акции JPM упали и торговались в районе $ 80. Затем актив начал дорожать.

Какое-то время ценные бумаги JP Morgan Chase & Co старались форсировать уровень $ 100. В июне 2020 года стоимость актива JPM поднялась до $ 115. Это линия сопротивления.

Но после началась коррекция и акции отошли в район $ 90. На этом стоимостном уровне бумаги JPM обращаются и сейчас.

Долгосрочные индикаторы демонстрируют относительную нейтральность и вероятность возвращения в позитивную зону.

Покупать или не покупать акции JP Morgan Chase & Co

Мы ни сколько не сомневаемся в том, что ценные акции JP Morgan Chase & Co станут основой благосостояния для любого инвестора. Вот несколько причин, почему приобрести ценные бумаги JPM необходимо:

  1. Компания демонстрирует феноменальный коммерческий рост. Редко какому предприятию Соединенных Штатов удавалось преодолеть годовой рост в 10 процентов. JPM это удается благодаря грамотному менеджменту. Предполагается, что в 2023 году прибыльность JPM превысит $ 40 миллиардов.
  2. JP Morgan Chase & Co предпочитает использовать торговые стратегии с наименьшим уровнем риска. Передовые технологии помогают JPM в этом. Плохие долги JPM не выше 0,6 процента. Это самые низкие показатели в секторе.
  3. Компания не только стабильно выплачивает дивиденды, но и наращивает эти выплаты. Согласно мнениям аналитиков выплаты для акционеров увеличатся в течение трех лет с 3,9 процента до 4,5 процента. Ожидается, что в 2023 году выплаты по дивидендам составят более 5,8 процента.

Мы рекомендуем приобрести ценные акции JP Morgan Chase & Co. Предстоящий финансовый отчет будет в большей мере позитивным. Цена акций JPM будет стараться преодолеть уровень $ 110.

В конце 2020 года ожидаем рост стоимости акций JPM до $ 125 и выше, к $ 130.

Сергей Рубан, эксперт xCritical

Отказ от ответственности "PROMETHEUS LTD – Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro, Republic of the Marshall Islands MH96960 — это учреждение по оказанию финансовых услуг за пределами Европейского Союза. Оно подлежит надзору IFMRRC (Центр регулирования отношений на финансовых рынках), что подтверждается сертификатом № 0395 AA V0155. Торговля на Форекс/CFD и других финансовых рынках является спекулятивной и связана с высоким уровнем риска. Здесь можно потерять весь свой капитал. 70% торговых сделок могут принести убыток. Эти продукты могут подойти не всем, поэтому вы должны убедиться, что осознаете все сопутствующие риски. При необходимости обратитесь за независимой консультацией. Торгуйте только теми средствами, которые вы можете позволить себе потерять. Этот веб-сайт может содержать информацию о финансовых услугах и продуктах, которые европейский надзорный орган может рассматривать как предложение финансовых услуг, ориентированных на Европу. Меры вмешательства ESMA (Европейская организация по ценным бумагам и рынкам) не распространяются на клиентов PROMETHEUS LTD. Вы несете ответственность за выбор компании, которая больше всего соответствует вашим торговым потребностям. Нажимая кнопку «Продолжить», вы подтверждаете, что прочли, поняли и согласны с информацией о рисках, условиями обслуживания, политикой в ​​отношении денежных средств, политикой конфиденциальности и этим уведомлением. А также тем, что посещаете этот веб-сайт по собственной инициативе без какого-либо содействия со стороны umarkets.net или PROMETHEUS LTD." Уведомление о файлах cookie: Мы используем файлы cookie, чтобы обеспечить вам лучшие возможности на нашем сайте. Если вы продолжаете использовать этот сайт, мы предполагаем, что вы им довольны. Читать дальше Продолжить
×

Help with deposit?